Зачем нужна диверсификация бизнеса

Диверсификация бизнеса – это, простыми словами, стратегия развития, направленная на снижение рисков в условиях изменчивости рынка. Ее суть заключается в том, чтобы создать как минимум два не связанных друг с другом вида предпринимательской деятельности. Диверсификация эффективно работает как для малого бизнеса, так и для корпораций с мировым именем.

Что такое диверсификация

Диверсификация бизнес-процессов – это инвестирование финансовых средств в различные активы с целью снижения рисков. Компании необходимо избегать концентрации внимания на одном продукте и его распространении на ограниченном рынке. Иными словами, нужно создать новый товар или услугу и найти другие рынки сбыта. Тогда внешние обстоятельства не окажут негативного влияния сразу на все вложения, а финансовые потери в случае кризиса будут минимизированы. Опасность, угрожающая одной части бизнеса, не затронет другие.

В основе стратегии лежит следующее предположение: если вложить все деньги в один вид деятельности, в случае неудачи значительно повышается риск потерять всё и сразу. При распределении капитала между несколькими видами деятельности такая вероятность снижается.

Направления диверсификации бизнеса:

• расширение ассортимента выпускаемой продукции;
• создание новых товаров, услуг;
• вложение инвестиций в ценные бумаги или активы;
• продвижение продукции на новые рынки сбыта;
• вложение инвестиций в запуск новых производственных линий;
• поиск источников получения дополнительной прибыли.

Важно, чтобы продукты не зависели друг от друга, иначе крах одной сферы инвестиций повлечет за собой падение остальных.

Ярким примером диверсификации бизнеса можно назвать ситуацию, когда оператор сотовой связи начинает предлагать клиентам подключение проводного Интернета. Если вдруг упадет спрос на один вид услуг, другое направление не даст бизнесу обанкротиться, а в некоторых случаях позволит заработать.

Когда нужна диверсификация

Ключевая цель диверсификации – сохранение денег и минимизация потерь в случае непредвиденных обстоятельств на рынке. Диверсификация необходима, если владелец бизнеса ставит перед собой такие задачи:

• предотвратить банкротство;
• повысить рентабельность;
• эффективно распорядиться имеющимися ресурсами;
• провести реорганизацию или масштабирование деятельности;
• снизить риски, сопряженные с политикой, сезонным падением спроса и т. д.;
• охватить максимальное количество потребителей товаров и услуг;
• создать финансовый резерв на случай, когда кризис затронет конкретную отрасль или всю экономику в целом;
• создать новую точку роста для бизнеса, если основное направление станет убыточным.

Обязательно ли компаниям прибегать к диверсификации в той или иной форме? Сначала стоит попробовать все возможные способы роста и развития в основном направлении деятельности. Если организация занимает уверенную позицию на рынке, можно обойтись без использования этой стратегии. И в то же время диверсифицированным управлением бизнеса не следует пренебрегать, если компания стремится привлечь новые группы потребителей и за счет этого повысить прибыль.

Плюсы и минусы диверсификации

Диверсификационная стратегия развития имеет как положительные, так и отрицательные стороны. Решение о ее использовании принимают после сопоставления возможных затрат с ценой риска.

К плюсам можно отнести:

• снижение риска потерять крупную сумму денег;
• снижение зависимости от внешних факторов;
• рост конкурентоспособности;
• эффективное распределение ресурсов;
• адаптацию бизнеса к любым изменениям на рынке;
• возможность создания новых продуктов или направлений;
• повышение привлекательности компании в глазах инвесторов или деловых партнеров.

К недостаткам диверсификации относят:

• риск возникновения трудностей с распределением ресурсов между разными направлениями;
• сложность управления масштабной и распределенной инфраструктурой бизнеса;
• необходимость денежных вложений на стадии запуска новых продуктов;
• риск того, что при выходе на рынок продукция не оправдает возложенные на нее ожидания;
• необходимость привлечения дополнительных ресурсов: финансов, оборудования, персонала.

Виды диверсификации

Выделяют такие виды диверсификации бизнеса:

• связанная;
• несвязанная;
• комбинированная.

Связанная диверсификация

Такая стратегия предполагает инвестирование средств в сферу, связанную с существующими областями бизнеса. Ассортимент продукции или направлений деятельности расширяется за счет наиболее близких к уже имеющимся. Такой подход не требует крупных вложений денег.

Связанная горизонтальная

При связанной горизонтальной диверсификации компания расширяет линейку продукции с использованием имеющихся мощностей и материалов. Можно приобрести предприятие с похожим бизнесом, захватив при этом рынок конкурентов. Товары выпускаются под уже зарегистрированным брендом или под новым. Пример: производитель чайников запускает линию по изготовлению микроволновок.

Связанная вертикальная

Во время связанной вертикальной диверсификации компания начинает выпускать дополнительный продукт, востребованный на текущем производстве. Пример: завод по изготовлению газоочистных установок запустил линию по производству комплектующих к ним.

Несвязанная

Такой вид диверсификации предполагает инвестирование в деятельность, которая никак не связана с основной. Компании придется работать с новыми партнерами и осваивать технологии, с которыми она ранее не сталкивалась. Несвязанная диверсификация сопровождается большим количеством рисков, чем связанная.

Комбинированная

При комбинированном подходе диверсифицированный портфель включает активы связанной и несвязанной стратегии развития. Еще один вариант: ресурсы распределяются между разными направлениями, функционирующими в рамках связанной диверсификации. Комбинированный вид обычно применяется на уровне транснациональных компаний.

Типы диверсификации

Компания может диверсифицировать бизнес, производство, риски, экономику, инвестиционный процесс. Рассмотрим каждый тип диверсификации подробнее.

Производство

Ассортимент предприятия расширяется за счет ресурсов, которые у него есть. Пример: фабрика выпускает ткани, а затем открывает собственное ателье по пошиву одежды. В итоге появляются новые источники дохода и повышается устойчивость к кризисам. Нужно постоянно следить за тем, насколько востребована продукция в текущих рыночных условиях, и при необходимости менять ассортимент.

Методы реализации диверсификации:

• модернизация оборудования;
• поглощение мелких субъектов бизнеса;
• объединение с другими предприятиями;
• расширение компании путем использования производственных ресурсов и персонала.

Бизнес

Компания вкладывает средства в несколько источников получения дохода. Диверсификация проводится с целью повысить устойчивость к разнообразным экономическим факторам, расширить сферы влияния, улучшить свою репутацию среди клиентов и деловых партнеров.

Примеры:

• покупка ценных бумаг помимо ведения основной деятельности;
• установка кофейного автомата в магазине канцтоваров.

Во втором случае предприниматель ведет бизнес с использованием одного и того же ресурса. Ему не нужно арендовать другое помещение и расширять штат сотрудников.

Риски

Диверсификация рисков проводится с целью свести к минимуму вероятность потери финансовых ресурсов за счет различных источников инвестирования. При выборе подходящих вариантов для вложения денег необходимо уравновесить возможные риски и доходность. Зачастую источники с низким риском характеризуются невысоким уровнем дохода. Также для диверсификации следует использовать несвязанные между собой активы.

Экономика

Диверсифицированная экономика устойчива к инфляции и обеспечивает равное развитие всех сфер народного хозяйства. Снижается зависимость от международных отраслевых рынков. Перекосы в пользу сырьевой сферы, сельского хозяйства или иных отраслей отсутствуют.

Суть диверсификации заключается в том, что экономика поддерживает несколько выгодных направлений вместо одного. Предприятия взаимодействуют друг с другом, стимулируя взаимный рост. Всё больше секторов активно развивается, увеличивается благосостояние населения, сокращаются масштабы бедности, открываются возможности для нового бизнеса.

Положительные результаты будут достигнуты при соблюдении нескольких условий:

• приоритетность развития отраслей, имеющих реальную рыночную рентабельность;
• обязательная модернизация государственного менеджмента для снижения инертности и возможности быстро реагировать на изменения рынка.

Инвестиционный портфель

Компания распределяет свой капитал между разными видами финансовых активов таким образом, чтобы свести к минимуму вероятные потери. При грамотном подходе такие действия обеспечат стабильную доходность и откроют возможности для капитализации в будущем. Варианты для вложения средств: покупка ценных бумаг, иностранной валюты, драгоценных металлов, недвижимости. Выбирая направления для инвестирования, нужно ориентироваться на такие параметры, как уровень риска и доходность.

Стратегии диверсификации бизнесов

Успешные компании развиваются преимущественно через диверсификацию, осваивая принципиально новые виды продукции в сферах, которые не имеют ничего общего с основной деятельностью. Для этих целей применяются такие стратегии: адаптация, экспансия, поглощение, слияние, присоединение, инвестиции.

Адаптация

Стратегия диверсификации бизнесов с помощью адаптации направлена на расширение ассортимента товаров и услуг. Для этого предприятие использует все имеющиеся ресурсы: оборудование, рабочий персонал и т. д. Адаптация подойдет организациям, делающим ставку на маркетинговые стратегии и практикующим новаторский подход. Для успешного внедрения руководству необходимо четко объяснить задачу подчиненным и замотивировать их.

Экспансия

Метод экспансии направлен на расширение линейки продукции и открытие новых точек продаж. В итоге удается повысить эффективность работы предприятия и освоить новые рынки. Стратегия реализуется через установку дополнительных производственных линий, открытие новых филиалов.

Инвестиции

Диверсифицированные корпорации получают дополнительную прибыль от вложения финансов в другие организации или от совместной работы с ними. Основная задача – привлечь дополнительные ресурсы, обеспечить постоянные поставки сырья, выполнить перевооружение предприятия. Инвестированием в разные отрасли и проекты обычно занимаются финансовые организации и фонды.

Поглощение

Суть стратегии поглощения заключается в том, что одна организация приобретает право собственности или контроля над другой компанией с более высокими показателями прибыльности. Ее капитал и все ресурсы переходят к покупателю, а сама фирма прекращает свое существование.

Слияние

Слияние предполагает объединение примерно одинаковых по возможностям и капиталу предприятий, функционирующих в одной или разных сферах. Образуется новое юридическое лицо, к которому переходят все активы и обязательства. Объединенные организации прекращают свое существование. Стратегия слияния помогает бизнесу преодолеть барьеры на входе в новую отрасль, наладить взаимоотношения с поставщиками, повысить эффективность деятельности.

Присоединение

Суть заключается в приобретении компанией другой фирмы с сохранением ее независимой структуры и аппарата управления. Присоединившаяся организация продолжает самостоятельно функционировать, но контроль над ней получает руководство основного предприятия.

Процесс диверсификации

Использовать диверсификационную стратегию развития могут организации, сократившие масштабы деятельности или вовсе остановившие работу. Также метод подойдет компаниям, которые в сложных условиях продолжают расти и развиваться. В долгосрочной перспективе стратегия поможет повысить общую доходность.

Процесс диверсификации состоит из таких этапов:

• Анализ бизнеса. Владельцу необходимо оценить текущие показатели, определить сильные и слабые стороны деятельности компании, ее финансовую устойчивость. Нужно понять, есть ли у предприятия незадействованные резервы и хватает ли их для развития нового направления. Если ресурсов недостаточно, реализацию проекта лучше перенести на другое время или попытаться отыскать другие варианты;
• Поиск направлений для диверсификации. На этом этапе проводится анализ внешних факторов: конкурентной среды, ситуации на рынке, потенциального спроса, перспективных отраслей. Иногда собственники бизнеса решают обойтись без исследований и при выборе направления опираются на личный опыт и знания. Если не получается самостоятельно выбрать подходящий вариант, можно обратиться за помощью к специалистам, которые хорошо разбираются в этой сфере деятельности.
• Глубокий анализ будущего бизнеса. Руководителю компании необходимо оценить множество параметров: конкурентоспособность нового продукта, рынок сбыта, ценовую политику, главных конкурентов, пожелания клиентов, возможные альтернативы развития.
• Оценка бизнес-портфеля. Для принятия окончательного решения собственник компании должен ответить на такие вопросы: насколько целесообразна реализация проекта, достаточно ли в бюджете средств для этого или придется привлекать дополнительные ресурсы. Если выбранная стратегия не оправдала себя, ее необходимо пересмотреть.

Крупные компании делают ставку на несвязанную диверсификацию, постоянно обновляя свои предприятия. Для малых фирм хорошо работают методы связанной диверсификации. Когда бизнес вырастет и будет иметь достаточно активов, можно переходить на несвязанную диверсификацию. Успешная реализация стратегии зависит от того, способны ли бизнесы работать автономно. Еще одно важное условие – независимость всех видов деятельности от какого-то одного фактора, например рынка сбыта, курса валют.

Владельцы бизнеса часто допускают ошибку, инвестируя в большое число проектов. В итоге не получается контролировать их все и наладить грамотное управление. Еще одна распространенная ошибка – попытки свести риски к нулю. Ситуация на рынке будет постоянно меняться, и долго удерживать идеальные показатели не получится.

Примеры диверсификации бизнеса

Множество крупных мировых компаний успешно провели диверсификацию. Например:

• Johnson & Johnson. Американская холдинговая компания известна на весь мир как производитель средств по уходу за кожей, средств гигиены, перевязочных материалов, фармацевтических препаратов. Сделав ставку на несвязанную конгломератную диверсификацию, холдинг дополнительно начал выпускать медицинское оборудование для ортопедии, хирургии, офтальмологии. В 2021 году оборот этого направления составил $27,1 млрд.
• The Walt Disney Company. Крупнейший медиаконгломерат индустрии развлечений не только владеет студией Disney Cartoon Studio, но и постоянно работает над расширением деятельности. Компании принадлежат тематические парки и курорты, сети кабельного телевидения, локальные радиостанции, издательская компания. В 2009 году The Walt Disney Company поглотила американскую развлекательную компанию Marvel Entertainment.
• Bic. Французская компания продемонстрировала успешные примеры диверсификации бизнеса. С 1950 года она выпускает ручки Cristal Pen бюджетного сегмента. Производителю удалось захватить 60 % рынка, но он решил не останавливаться на этом. Линейку продукции расширили, запустив производство зажигалок. Компании Bic удалось вытеснить с рынка главного конкурента – известную торговую марку Gillette.
• Honeywell. Корпорация специализируется на производстве электронных систем управления и автоматизации. Помимо этого, она выпускает большой ассортимент другой продукции: автомобильное оборудование, турбокомпрессоры, материалы для химической и электронной промышленности, системы для авиации и космоса.
• Hon Hai Precision Industry. Тайваньская фирма обеспечивает работой более 1 миллиона человек в разных странах мира. Компания начала свою деятельность в 1974 году как производитель пластмассовых деталей к телевизорам. Сегодня ассортимент продукции включает фотокамеры Canon, игровые приставки, смартфоны, электронные книги, комплектующие для компьютеров.
• Berkshire Hathaway. Холдинг управляет большим количеством компаний в различных отраслях. История предприятия началась в 1839 году с производства текстиля. В результате многочисленных слияний и поглощений Berkshire Hathaway стала управляющей для большого количества компаний в различных отраслях: инвестирование, страхование, железнодорожные перевозки, управление газопроводами, производство строительных материалов и т. д. Размер собственного капитала предприятия составляет $451 млрд.
• G4S. Охранный концерн был создан в 2004 году в результате слияния британской ЧВК Securicor с датской Group 4 Falck. Сегодня компания имеет представительства в 120 странах мира, а общее число сотрудников составляет 600 тыс. человек.

Заключение

Диверсификация бизнеса дает возможность получать прибыль из разных, не связанных друг с другом источников. Ключевая цель этой стратегии – сохранить доходы в условиях кризиса и защитить предприятие от банкротства. Эффективность диверсификации неоднократно доказана на примере всемирно известных холдинговых компаний. Перед выбором направления развития нужно сопоставить возможные расходы с ценой риска.