Как привлечь финансирование в бизнес
Многие предприниматели сталкиваются с вопросом о том, за какие деньги развивать бизнес – за собственный капитал или путем привлечения сторонних средств. Второй вариант привлекателен возможностью быстро масштабироваться, а не копить на очередное расширение годами. Но как привлечь инвестиции в бизнес, особенно если он открыт недавно и пока не раскрыл потенциал?
Когда нужно финансирование
Ошибочно полагать, что бизнесу привлечение сторонних средств нужно только на этапе стартапа. Несомненно, новый бизнес сильно нуждается в финансировании для реализации, выхода на рынок. Ситуация усугубляется тем, что именно на этапе стартапа получить деньги инвесторов сложнее всего – у вас есть только идея в виде бизнес-плана, но практически или полностью нет результата.
Не меньшая потребность в деньгах наблюдается и на втором этапе развития компании, когда идея реализована в конкретном продукте, есть экономические показатели. Шансы на то, что инвесторы заинтересуются бизнесом, гораздо выше, так как им есть на что опираться при принятии решения.
Даже когда компания имеет готовый продукт и успешно продает его на рынке, необходимость в привлечении дополнительного финансирования никуда не исчезает. Деньги всегда нужны на:
- финансирование оборотных средств и реализацию обязательств перед кредиторами;
- расширение и/или усовершенствование предприятия, оборотное финансирование;
- поддержание компании на плаву в тяжелые моменты, например, во время кризиса;
- экспансию бизнеса на рынке за счет приобретения других, более мелких компаний.
В связи с этим поиск источников финансирования, повышение инвестиционной привлекательности – это ключевые задачи любой компании независимо от того, на каком она сейчас этапе развития.
Девять источников финансирования
Если вы четко понимаете, сколько денег и для каких конкретно задач нужно вашему бизнесу, стоит сразу перейти к проверке различных источников финансирования. Важно быть психологически готовым к многочисленным отказам, и именно из-за их наличия нужно попробовать все варианты.
FFF – friend, family and fools
Один из самых доступных источников денег для бизнеса – это друзья, родственники и знакомые, у которых есть деньги и желание инвестировать их для приумножения капитала. Преимущество таких инвесторов в том, что у них изначально лояльное отношение к вам за счет близких и родственных связей. Не нужно прописывать KPI, оформлять договорные отношения сторон, показывать отчеты. В то же время такой источник финансирования не может дать большую сумму, к тому же всегда есть риск испортить отношения со значимыми для вас людьми, если с бизнесом будут проблемы.
Платформы для запуска стартапов
Начинающие предприниматели могут презентовать свою идею на специальных платформах, чтобы привлечь внимание инвесторов и получить профессиональные консультации по поводу бизнеса. Такие сайты предоставляют исследования, информацию и посильную помощь в развитии. В числе популярных площадок есть сервис Startups.co с большим коммьюнити в лице более 14 млн пользователей, а также платформа Gust.com. Аналогичные, но более мелкие сервисы доступны и в российском сегменте, однако надо учитывать, что их аудитория меньше, чем у описанных выше.
Классический краудфандинг
Этот метод привлечения инвестиций в бизнес можно охарактеризовать известной фразой «с миру по нитке». Есть множество онлайн-платформ, на которых предприниматели презентуют бизнес: Kickstarter, BoomStarter, Fig и многие другие. Пользователи, которым проект показался интересным, поддерживают его вложением своих денег. Лучше всего этот метод работает на глобальном рынке, тогда как в России явление пока новое и недостаточно развито, аудитория не настолько большая и наиболее лояльно относится к разного рода благотворительным и социальным инициативам.
Краудфандинг через займы
Классический краудфандинг дает хороший результат только в случае ответственного подхода к рекламной кампании. Большую роль сыграет известность человека или проекта, представляющего бизнес. Но что делать, если всего этого нет? В таком случае стоит обратиться к сервисам, которые предоставляют бизнесу синдицированные займы. Это отличный вариант для работающих проектов с большими оборотами и доходностью, но не имеющих больших собственных активов. Проценты по краудфандинговым займам – больше банковских, но быстро оформляются и не требуют залога.
Бизнес-ангелы
Частные инвесторы различного уровня, которые вкладывают личные деньги в преимущественно новые проекты на начальных стадиях развития. В обмен на вложенные средств они получают акции компании. Найти бизнес-ангела не так сложно. В Интернете можно найти информацию о рейтингах бизнес-ангелов в России и в других странах, после чего связаться с ними по контактным данным. В числе таких площадок: Pitch Book, Angel List, Startup Point и многие другие. Нередко частные инвесторы встречаются на выставках стартапов и на других тематических бизнес-мероприятиях.
Бизнес-инкубаторы и акселераторы
Сотрудничество с бизнес-инкубатором или акселератором – хорошая перспектива для владельца развивающейся компании. Такие организации заинтересованы в участии в развитии новых бизнесов и готовы предоставить для этого определенные суммы и помощь. Некоторые платформы, например, TechStars, 500Startups и Ycombinator предоставляют начинающим предпринимателям профессиональные консультации, могут выдать пусть и скромный, но стартовый капитал, а также дать доступ к информации об инвесторах, у которых бизнесмен может запросить финансирование.
Профессиональные социальные сети
Найти инвесторов или потенциальных партнеров по бизнесу можно в профессиональных соцсетях, например, в Linkedln. Некоторые такие онлайн-сервисы даже идут навстречу предпринимателям и помогают связаться с инвесторами со всего мира, а также организовать доставку продукции вашей компании в другое государство. В числе таких лояльных сервисов есть Xing, Startup Nation, Meetup. Кроме профессиональных социальных сетей, в качестве источников инвестиций стоит рассмотреть тематические сайты и форумы, аудитория которых потенциально заинтересована в вашем бизнесе.
Рынок прямых инвестиций
Есть компании, которые покупают доли в бизнесах для дальнейшей их перепродажи через несколько лет с целью получения прибыли. Вы можете обратиться в такие организации и привлечь инвестиции в размере от нескольких тысяч до миллионов рублей в зависимости от того, насколько перспективным ваш бизнес покажется прямым инвесторам. Как и другие новые способы, рынок прямых инвестиций не очень сильно развит в России, но эта ситуация постепенно исправляется. Что касается рынка США, за последний год прямые инвесторы вложились в развитие более 2100 фирм.
Предварительные продажи
Такой вариант привлечения финансирования пользуется популярностью у застройщиков, которые продают квартиры еще на стадии проекта даже до начала строительных работ. По такой схеме вы можете начинать производство или закупку товара в случае, когда соберете достаточную для этого сумму с потребителей, заинтересованных в продукте. Например, можно сделать лендинг и через него собирать предзаказы либо реализовать механизм совместных покупок. Для готового бизнеса этот вариант не слишком рентабелен, но для стартапа поможет собрать деньги на стартовый закуп.
Если бизнес уже развитый
Перечисленные выше способы больше подходят для стартапов. Но где искать финансирование, если бизнес уже достаточно зрелый и нуждается в серьезной сумме? Есть несколько вариантов:
- Инвестиционные фонды. В отличие от венчурных фондов, такие организации охотно инвестируют в зрелые проекты. Найти их просто: у каждого фонда есть свой сайт, на котором есть вся информация о команде, об условиях и особенностях сотрудничества.
- Стратегические инвесторы. Крупные компании и корпорации, которые выкупают целые бизнесы для получения синергетического эффекта. Выйти на такого участника самому очень сложно – обычно они первые предлагают сделку. Для этого компании нужно как можно чаще появляться на отраслевых мероприятиях, публиковаться в СМИ, расширять контакты.
- Банки. На новый бизнес получить выгодный кредит в банке достаточно сложно, особенно в российских реалиях. Однако, если компания на рынке не первый месяц и имеет ряд положительных финансовых показателей, вполне можно рассчитывать на кредитование.
Что касается типа финансирования, оно может быть заемным и долевым. Второе обходится дороже, так как продажа доли отнимает часть прибыли у собственника. Если выбираете долевую финансовую поддержку, старайтесь находить инвесторов, которые поддержат не только деньгами, но и профессиональной консультацией, управленческими навыками, связями, экспертным взглядом. В таком случае польза для компании компенсирует некоторую недостачу прибыли.
Что нужно для поиска инвесторов
Прежде чем приступить к привлечению инвесторов, проверьте свой бизнес по такому чек-листу:
- полностью собрана команда проекта – есть специалисты по продажам, маркетингу, IT;
- есть готовый продукт или на крайний случай его минимально жизнеспособная версия;
- продажи уже запущены и показывают наличие платежеспособного спроса на продукт;
- вы понимаете рынок, знаете преимущества вашего решения от продуктов конкурентов;
- сформирована четкая дорожная карта дальнейшего развития бизнеса на годы вперед.
Если по каждому из пунктов чек-листа у вас есть галочка, привлечь инвестиции будет значительно проще и вы уже готовы к взаимодействию с инвесторами. В противном случае надо подготовиться.
Как привлечь внимание инвестора
Наличие команды и четкой бизнес-идеи с дорожной картой – важные, но не единственные условия для успешного привлечения финансов в компанию. Повысить шансы на успех помогут эти советы:
- Изучите инвестора. Узнайте, в какие проекты он инвестирует, вкладывал ли ранее деньги в бизнес подобный вашему. Не исключено, что не вся информация будет в открытом доступе, но придя на встречу подготовленным, вы заметно улучшите свои позиции в лице инвестора.
- Говорите правду. Не выдавайте желаемое за действительное и честно сообщите о том, как продвигается бизнес, сколько денег и для чего нужно, какую выгоду от этого получит сам инвестор. Постарайтесь сделать так, чтобы у него не было никаких сомнений на ваш счет.
- Будьте реалистом. Обращайтесь за финансированием к инвесторам примерно того же уровня, что и ваш бизнес. Не стоит просить поддержки у глобальных корпораций, имея за плечами стартап в самом начале развития. Частные лица поддержат вас более охотно.
Если по какой-либо причине получили отказ от инвестора, обязательно проанализируйте встречу и постарайтесь понять, почему она привела к негативному результату. Это поможет не ошибаться.
Заключение
Откажитесь от убеждения, что для запуска и развития бизнеса нужен либо крупный свой капитал, либо кредитная кабала от многочисленных банков. Проверьте рассмотренные выше источники финансирования, подготовьтесь к диалогу с инвесторами и сделайте шаг к развитию своего дела.
