Где искать инвесторов для масштабирования бизнеса

Рано или поздно предприниматели задумываются о выходе на новый уровень. Ни для кого не секрет, что для расширения бизнеса требуются немалые деньги, которые не всегда есть в наличии. Существует несколько методов привлечения денежных средств для масштабирования предприятия: государственная поддержка, кредитование и инвестиции. Последний вариант предполагает поиск инвестора для бизнеса – лицо, которое готово вложить собственные деньги в развитие.

Как подготовиться к поиску инвестора

Поиск инвестора для стартапа начинается с подготовки к процессу. Предпринимателю необходимо составить бизнес-план, определить объем инвестиций, рассчитать срок окупаемости, разработать критерии, которым будет соответствовать будущий источник финансирования, а также подобрать подходящие площадки для поиска инвесторов.

Бизнесмену нужно понять, какой тип инвестиций он планирует привлекать. На практике их классифицируют по ключевым признакам.

Классификационный (ключевой) признак	Тип инвестиций
По объектам вложения	Финансовые	Реальные
По характеру участия	Прямые	Непрямые
По периоду вложений	Краткосрочные	Долгосрочные
По форме собственности	Государственные	Частные
Иностранные	Совместные
По территориальному признаку	Внутри страны	Зарубежные

Если бизнесмен планирует расширить предприятие, которое ведет деятельность в России, привлечь денежные средства от частного инвестора, а срок окупаемости проекта составляет более одного года, то, значит, предпринимателю нужны финансовые прямые долгосрочные частные инвестиции внутри страны.

Не менее важно определить этапы поиска инвестора в рамках конкретного процесса. Точная последовательность процедуры напрямую зависит от приоритетов предпринимателя. Она может включать в себя следующие стадии:

• постановку целей;
• разработку стратегии;
• подготовку документов;
• составление бизнес-плана, расчетов, дополняющих материалов, чертежей, графиков;
• формирование условий для инвесторов (их портрета);
• выбор площадок для поиска источника финансирования;
• непосредственный поиск;
• отбор подходящих инвесторов.

После формирования списка источников финансирования рекомендуем провести небольшую проверку каждого из них. Это необходимо, чтобы снизить риск мошенничества со стороны потенциальных инвесторов.

Как определить необходимый объем инвестиций

Этап определения необходимого объема инвестиций включает в себя постановку целей, подбор и разработку стратегии, подготовку документов, составление бизнес-планов, проведение расчетов.

Цель – это конечный результат, к которому стремится бизнесмен. От нее зависит объем требуемых инвестиций. Если у предпринимателя нет цели, то привлечь дополнительные деньги вряд ли получится.

Без цели невозможно произвести расчеты, подготовить хороший бизнес-план, доказать инвестору, что идея предпринимателя выгодна и приведет к финансовому успеху.

Чтобы сформировать цель, необходимо определить:

• какова выручка компании на сегодняшний день;
• перечень мероприятий, связанных с расширением;
• чем будет заниматься фирма после реализации бизнес-плана;
• главные преимущества модификации предприятия;
• объем выручки после завершения модернизационного процесса и ориентировочный срок окупаемости вложений.

По сути, цель – это не только цифры, но и идея. Например, предприниматель, занимающийся производством и реализацией хлебобулочных изделий, планирует расширяться. Сегодня он зарабатывает 200 тыс. в месяц. Своей целью он поставил запуск изготовления новых товаров (к примеру, пирожков, тортов, пирожных) и выход на дополнительные рынки. По его расчетам, всё это приведет к увеличению дохода до 500 тыс. руб. в месяц.

Конечно, фактической целью любого предпринимателя является наращивание прибыли. Но поиск инвестиций и инвесторов для бизнеса невозможен без формирования правильной идеи, понимания, каким образом бизнесмен планирует увеличить доход.

Цель помогает понять, какой именно источник финансирования нужен и на каких площадках его искать, подобрать подходящую стратегию и рассчитать объем инвестиций.

Цель поставлена. Следующий этап – выбор стратегии. На этой стадии рекомендуется пошагово описать, какие действия нужно предпринять для достижения планируемых результатов. Это позволит определить приблизительный срок реализации проекта.

Расчет объема инвестиций обычно осуществляется на этапе составления бизнес-плана. Но перед этим рекомендуем провести тщательный анализ деятельности компании и подготовить отчеты о:

• движении денежных средств;
• дебиторской и кредиторской задолженности;
• финансово-хозяйственной деятельности предприятия.

Эти документы позволяют понять потенциальному инвестору, насколько успешна компания сегодня и сможет ли она выдержать испытания в виде масштабирования бизнеса.

Для того чтобы рассчитать требуемый объем инвестиций, необходимо четко определить, какие мероприятия нужно выполнить для достижения поставленной цели и сколько денежных средств понадобится для реализации каждого шага.

Единой формулы расчета объема инвестиций не существует. Всё зависит от индивидуальных условий проекта. Именно поэтому предпринимателю, который планирует расширение, необходимо составить бизнес-план. В дальнейшем он поможет презентовать свою идею и доказать инвестору выгодность вложений.

Обычно бизнес-план включает в себя следующие пункты:

• описание компании;
• результаты финансово-хозяйственной деятельности организации;
• цель и стратегию модернизации;
• характеристику планируемых изменений;
• финансовый план;
• маркетинговый план;
• оценку риска;
• финансово-экономическую обоснованность инвестиций.

На самом деле утверждение «чем сложнее бизнес-план, тем выше шанс найти нужный объем инвестиций» не работает, особенно если предприятие небольшое. Главное – правильно презентовать идею, доказать потенциальному инвестору выгоду проекта. Для этого потребуется презентация, графики и дополнительные материалы, наглядно показывающие выгоду от вложений в данный бизнес.

Где искать инвесторов для масштабирования бизнеса?

Подготовив бизнес-план, определив объем инвестиций, можно приступать непосредственно к поиску инвестора. В первую очередь рекомендуем сформировать его портрет, общее представление о нём:

• кто он – юридическое или физическое лицо, посторонняя организация или знакомый человек;
• занимается ли будущий инвестор профессиональными инвестициями;
• общее финансовое состояние и стабильность потенциального «вкладчика».

Если будущий инвестор – отдельный человек, то нужно подумать о его возрасте, о профессиональных навыках, о личностных характеристиках.

Зачастую бизнесмены выбирают инвестиции именно для того, чтобы потенциальный «вкладчик» помог с реализацией идеи. В таком случае советуем обратить внимание на опытных инвесторов, которые занимаются вложением своих средств в развитие компаний на профессиональном уровне.

Рекомендуем внимательно изучить карту местности. Это поможет понять, существуют ли в вашем городе фирмы или отдельные лица, которые занимаются финансированием стартапов. Чаще посещайте места, где бывают люди или представители компаний, занимающиеся инвестициями в бизнес: на выставках, форумах, конференциях.

Инвестиционные фонды – это организации, которые занимаются осуществлением коллективных инвестиций. Такие учреждения есть не везде. Чтобы заручиться их помощью, необходимо соответствовать установленным внутренней политикой компании критериям.

Участие в конкурсах стартапов – это один из вариантов поиска инвестора. Как правило, их организуют физические или юридические лица, планирующие вложиться в развитие какого-либо бизнеса.

Питч-сессии – это специализированные мероприятия, на которых собираются и стартаперы и инвесторы с единственной целью – найти подходящий проект для вложений или источник его финансирования.

Рекомендуем также уделить внимание бизнес-акселераторам. Так называют компании, которые на профессиональном уровне занимаются поддержкой стартапов и не только оказывают помощь в поиске инвестора, но и организуют программы интенсивного развития, обучение, экспертную поддержку.

Сравнительно новый метод привлечения денежных средств для развития бизнеса – краудфандинг. Это добровольное объединение лиц в группы по финансированию определенного проекта.

Где искать инвестора, зависит от объема требуемых инвестиций. Если нужна крупная сумма, то можно подумать о привлечении нескольких источников.

Выставки, форумы и конференции

На профильных мероприятиях можно найти как крупного, так и мелкого инвестора. Все больше преуспевающих компаний организуют выставки, проводят форумы и конференции с единственной целью – найти перспективный проект для вложения денежных средств и извлечения выгоды от этого.

На инвестиционных выставках собираются стартаперы, инвестиционные, венчурные фонды, бизнес-ангелы, финансовые консультанты. Начинающие предприниматели показывают свою идею или уже существующий бизнес, презентуют инвестиционный проект и пытаются доказать, почему вложения именно в их идею – самое выгодное направление для инвестиций.

Если потенциального инвестора заинтересовала идея, стороны переходят к следующему этапу – обсуждению сотрудничества, но уже вне рамок мероприятия.

Как правило, каждая выставка посвящена определенной тематике. Иначе говоря, если стартап связан с интернет-технологиями, то шансы найти инвестора на выставке по горнодобывающей промышленности невелики.

Инвестиционные форумы организуют как государственные структуры, так и крупные компании. На них участники делятся новостями в сфере предпринимательства, рассказывают о собственных успехах и планах. Здесь нет четкого разделения – стартапер и инвестор.

Для поиска источника финансирования на форуме нужно презентовать свою идею таким образом, чтобы она вызвала интерес у широкого круга лиц.

Конференция – это мероприятие, на котором участники обсуждают определенную тему. Как правило, на ней выступают спикеры. На конференциях можно познакомиться с массой полезных людей, которые в будущем могут оказать содействие в поиске источника инвестиций или стать инвесторами.

Инвестиционные фонды

Инвестиционные фонды, которые занимаются вложением средств в стартапы и развитие существующего бизнеса, называют венчурными. Сюда может обратиться стартапер, у которого есть лишь идея, начинающий предприниматель с инвестиционным проектом, молодая компания, планирующая расширение, или давно существующая организация, которая нуждается в улучшениях.

Чтобы привлечь инвестиции венчурного фонда, необходимо:

• найти компанию, которая работает с финансированием проектов данной тематики;
• качественно презентовать свой проект;
• провести переговоры, доказать то, что идея принесет прибыль;
• заключить договор.

Специалисты не рекомендуют останавливаться на первом же инвестиционном фонде, который заинтересовался вашей идеей. Лучше презентовать проект нескольким потенциальным инвесторам. Вполне возможно, что другие компании предложат более выгодные условия сотрудничества.

Отдельное внимание стоит уделить венчурным инвесторам и бизнес-ангелам. Первые – это состоятельные люди, которые готовы вложиться в проект. Правда, объем инвестиций не всегда велик, так как в отличие от инвестиционного фонда в данном случае вложением занимается один человек.

Бизнес-ангелы – это те же венчурные инвесторы, которые отличаются тем, что вкладываются не в давно существующий бизнес, а в молодые перспективные стартапы.

Участие в конкурсах стартапов

План поиска инвесторов может включать в себя участие в конкурсах стартапов. Как правило, такие мероприятия организуют для выявления талантливой молодежи, для поиска перспективных, новых бизнес-идей.

Конкурс – это не только презентация своего проекта, это комплекс мероприятий. Как правило, он состоит из:

• встречи участников;
• открытия;
• выступления спикеров;
• презентации проектов;
• питч-сессии;
• конкурсных игр;
• закрытия.

Конкурс предполагает соревнование. На нём начинающие предприниматели и стартаперы борются за приз, в качестве которого часто выступают гранты на развитие презентованной идеи.

Выигрывают на таких конкурсах немногие. Их всех конкурсантов выбирают 1–3 победителей, которые и получают деньги. Чтобы расширить возможности, организаторы мероприятий часто приглашают лиц, которые заинтересованы в инвестициях в бизнес. Именно они могут стать инвесторами для тех, чьи проекты не победили.

Помните о том, что с помощью конкурса нельзя привлечь большой объем инвестиций. Их главное достоинство заключается в том, что гранты выдаются безвозвратно. Иначе говоря, если инвестор от своих вложений получит что-то взамен, то денежный приз можно полностью потратить на развитие своего предприятия, а результат деятельности с кем-то делить нет необходимости.

Питч-сессии

Питч-сессия – это короткий рассказ об идее. «Питч» переводится как «бросок». Другими словами, человек как бы «вбрасывает» информацию о своем бизнесе так, чтобы заинтересовать потенциальных инвесторов, чтобы венчур захотел узнать о проекте подробнее.

Питч-сессии проводят в рамках какого-либо крупного мероприятия: форума, выставки, конкурса и др. Выступление одного стартапера длится от одной до десяти минут, в зависимости от формата.

Обычно каждому конкурсанту дают три минуты. Если же слушатели желают узнать о проекте подробнее, то питч увеличивают до десяти минут. За это время спикер должен не только рассказать о своем бизнесе, но и доказать эффективность вложений, в том числе при помощи визуальной презентации, цифр и графиков.

Во время подготовки речи для питча эксперты рекомендуют заострить внимание слушателей на конечном результате, а не на процессе достижения цели. Не нужно вдаваться в технические детали и сложные термины, заикаться о возможных трудностях, описывать неочевидные вещи.

Цель питчера – за короткое время обратить внимание инвестора на свой проект. Что интересует крупных бизнесменов, интересующихся вложениями? Прибыль и только прибыль. Никто не станет вкладываться в невыгодный проект. Второстепенный фактор, который влияет на выбор инвестора, – тема идеи и профессионализм стартапера.

Эксперты рекомендуют презентовать свой проект уверенно. Спикер обязан объяснить каждое слово, каждую цифру, которую он называл, ответить на любые вопросы слушателей.

Бизнес-акселераторы

Бизнес-акселераторы помогают компаниям найти потенциального инвестора. Вообще, «акселератор» означает «ускорение». Бизнес-акселераторы оценивают проект предпринимателя, выявляют его перспективность, проверяют его на жизнеспособность и дают импульс для развития.

По сути, бизнес-акселераторы – это обучающие площадки. Эксперты рассказывают, как правильно вести бизнес, внедрять новшества, оказывают юридическую поддержку. Инвесторы охотнее вкладываются в проекты, которые являются участниками таких бизнес-акселераторов. Считается, что «выпускники» таких школ обладают знаниями и навыками в области ведения предпринимательства, что позволяет снизить риск потери инвестиций.

Некоторые бизнес-акселераторы предлагают своим участникам заключить договор поиска инвестора. Согласно такому соглашению, компания не просто проводит обучающие тренинги и сопровождение, но и оказывает содействие в привлечении инвестиций.

Бизнес-акселератор организует участие стартапера на мероприятиях, где можно найти инвестора, помогает в разработке презентации проекта, сопровождает начинающего предпринимателя, проверяет потенциального «вкладчика» на надежность, а иногда проводит переговоры.

Краудфандинг

Краудфандинг – это метод сбора финансовых средств с одного или нескольких доноров. Тот, кому нужны деньги на осуществление идеи, называется фаундером, а тот, кто осуществляет финансирование, – бэкер.

Краудфандинг подразумевает финансирование «толпой». Другими словами, в развитие одного проекта вкладывает не один инвестор, а сразу несколько.

Как правило, для поиска инвестиций предприниматель публикует свою идею на специальной площадке. Бэкеры знакомятся с презентацией, а, приняв решение о финансировании, перечисляют денежные средства автору. Причем конкретная сумма не имеет никакого значения.

На таких площадках часто привлекают инвесторов, которые готовы просто помочь начинающему бизнесмену в реализации его идеи деньгами (благотворители). В качестве вознаграждения иногда предлагают результат (уникальный продукт).

Вообще, краудфандинг – это не только инвестиции, но и пожертвования, донаты, контрибуция и благотворительность. Всё зависит от типа идеи. Например, человек собирает деньги для того, чтобы очистить пруд в парке. Вполне понятно, что от этой идеи будет польза, но вот дохода она не принесет, поэтому вложения бэкера нельзя назвать инвестициями, это больше пожертвования. Различают следующие виды краудфандинга:

• помощь за бонусы (реклама, публичное упоминание компании, бесплатная готовая продукция, большая скидка на товары);
• помощь за вознаграждение (после реализации проекта стартапер обещает отдать все инвестиции с процентами или отчислять проценты от прибыли);
• помощь за долю в бизнесе (инвестор становится соучредителем);
• безвозмездные пожертвования (бэкер дает деньги, не преследуя цели получить что-то взамен).

В России существуют сайты для поиска инвесторов, но не все они являются краудфандинговыми площадками. Рекомендуем использовать только проверенные платформы, которые не требуют денежных средств за размещение бизнес-идеи.

Надо отметить, что краудфандинг больше подходит для развития социальных проектов и уникальных, новых стартапов. Бизнесменам, планирующим масштабировать свой бизнес, лучше обратить внимание на другие методы поиска инвесторов.

Расширение нетворкинга для поиска инвесторов

Помните о том, что поиск инвестиций для бизнеса должен быть комплексным. Не нужно останавливаться на одном лишь методе, выбирать единственную площадку. Эксперты рекомендуют постоянно расширять нетворкинг.

Регулярно принимайте участие в выставках, форумах, конференциях, не только как спикер, но и как слушатель.

Проходите обучение. Курсы полезны не только для стартаперов, но и менеджеров, а также руководителей компаний.

Заводите новые знакомства. Как показывает практика, найти хорошего инвестора намного легче, если у человека широкий круг общения.

Думайте о качестве. Избавляйтесь от тех знакомств, которые не приносят пользы. Не общайтесь с теми людьми, которые преследуют лишь собственные цели.

Общение в нетворкинге должно быть только между приятными, порядочными и увлеченными людьми, готовыми как на оказание, так и на получение поддержки в бизнесе.

Как показывает практика, многие испытывают страх при знакомстве. Бояться расширения нетворкинга не нужно. Забудьте о неудобстве. Не стесняйтесь рассказывать о своей идее, а если не получается, прокачайте свои знания в области налаживания связей.

На что обратить внимание при выборе инвестора

Выбирать инвестора нужно внимательно. Не стоит заключать договор с первым же человеком или компанией, которую заинтересовала ваша идея. Оцените партнера. Это поможет избежать мошенничества и понять, будет ли ваше сотрудничество плодотворным.

Поиск инвестиций в проект – сложный процесс. При выборе инвестора обратите внимание, готов ли он к рискам, понимает ли он, что не все на первый взгляд успешные идеи могут принести положительный результат.

Проверьте, насколько честно и официально источник финансирования сделал свое состояние. Использовать деньги, полученные криминальным путем, крайне не рекомендуется. Ведь тогда в случае «провала» предприниматель может попасть в нехорошую историю.

Посчитайте, выгодно ли сотрудничество в случае успешной реализации проекта. Некоторые инвесторы предлагают не всегда практичные условия, например готовы инвестировать только в случае передачи им крупной доли бизнеса.

Проверьте, совпадают ли ваши ожидания от реализации проекта с ожиданиями потенциального инвестора, совпадают ли ваши цели и видение конечных результатов совместной деятельности?

Узнайте, насколько источник финансирования осведомлен о сфере деятельности, в которую он планирует вложиться, обладает ли он необходимыми связями и деловыми контактами, готов ли он оказывать поддержку в развитии проекта.